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    第二十九章从容应对(二)

    回答完姚建国的问题,任营岩主动谈起了资金问题:“下面我要和大家谈一下资金问题:众所周知,资金奇缺是制约我们扭亏增盈的重要因素,这也是代表们特别关注的事情之一;关于资金问题,我谈两点想法,一个是资金来源,另一个是资金使用;先谈一下资金来源:资金来源主要有两个方面,第一是融资,通俗地讲,就是从银行贷款以及从其它地方借款,大家知道,现在的银行是嫌贫爱富,当然了,这也不能完全怪人家银行,他们现在和我们一样也是实行企业管理,是企业就得赚钱,这也天经地义,尤其是我们厂,现在已经欠银行贷款将近八千万了,现在厂里又是这种情况,人家不愿意追加贷款也很正常嘛;那么是不是一点希望也没有了?完全不是,据我以前和银行打交道的经验,类似我们这样的亏损企业,在两种情况下还是可以从银行拿到贷款的,第一种情况,就是企业必须有扭亏增盈的得力措施,让银行看到希望,关于这一点,职代会结束后,我会整理一份完备的扭亏增盈方案向银行通报,征得他们的理解和支持;第二种情况,就是政府干预,关于这一点,我相信市政府和工业局也会做银行的工作的,庞副市长和杨局长以前都跟我谈过,只要我们拿出可信的扭亏方案,他们都会去做银行的工作;所以说我们之所以花这么大的力气开职工代表大会,仅从争取资金这个角度讲,也是物有所值。”任营岩的这番话很有鼓动性和说服力,代表们从他的话里,听出了希望。

    “下面我再讲资金来源的第二个方面,就是我们厂的应收货款:我们厂的应收货款现在累计已经达到一千二百万元,这是个什么概念呢?这就是说我们所有的流动资金,几乎是全部压在了客户手中!大家都说我们的资金紧张,如果我们能把这些应收货款拿回来一半,我们资金紧张的局面就会大大的缓解;当然了,这些应收货款大部分是正常的业务来往,但是不排除其中有不少货款是一种恶性的拖欠;在应收货款的管理上,我们的主要问题是什么呢?我们的问题就是对应收货款缺乏有效的管理,我曾经在财务科、销售科了解过,除了财务科往来会计知道一些情况外,再没有人知道应收货款的总体情况了,这不是一种正常的工作状态,必须要纠正!必须要强化对对应收货款的管理!”任营岩说到这里的时候,语气格外郑重。“职代会结束后,财务科、销售科要尽快拿出一个应收货款的管理办法,对于这个管理办法,我的意见是:第一,要建立应收货款财务分析会议制度,定期分析,至少半月一次,会议由我主持,销售副厂长、财务科科长、往来会计、综合会计、销售科科长、销售内勤必须参加,凡是在厂的销售业务员也要参加;另外,我们要专门配备一名懂法律的人员,配合应收货款的追讨工作,厂里如果没有合适的人选,就去社会上招聘,现在我国已经逐渐由人治向法治转变,我们也必须学会利用法律为武器,维护我们厂的正当权益。第二,要对应收货款进行分类,哪些是正常的业务来往,哪些是呆账坏账,哪些是恶意拖欠,那些账可以正常追讨,那些帐要走司法的程序打官司,我们心里一定要有底,并且区别对待。第三,要制定销售业务人员货款回收责任制,目前这种只管卖货、不管收钱的现象必须纠正!货款回收责任制的制定,是一件比较复杂的事情,有两点要注意,一是要区分应收货款的具体情况,这中间有历史欠款、前任手里欠款和自己经手的欠款,还有正常欠款和非正常欠款的区别;二是正因为有区别,所以对每一笔欠款的回收,都要由不同的提成获奖励的比例,难度大的多奖,难度小的少奖,对于那些经自己的手卖出而货款没按合同期要求收回的,不但不奖,而且要重罚。总之,我们既要提高销售业务人员回收货款的积极性,保证货款的及时回收,又要给他们增加压力,引起他们对货款回收工作的重视;第四,应收货款回收责任制,不仅仅是针对销售业务人员,更重要的,是有关的领导也要承担起相应的责任,厂长、主管销售的副厂长、销售科长、财务科长,谁也不能脱离干系,都要负起连带的责任,该奖得奖,该罚的罚,这就叫有福同享,有难同当!”任营岩“有福同享,有难同当”的话刚一落地,会场上便有人高声喊道:“说得好!”旋即,热烈的掌声经久不息,其中还夹杂着代表们开心的笑声。这也是中国平民百姓的可爱之处,他们对高高在上的领导们固然有诸多的不满,但是只要给他们一点点平等的信息,他们就会打心眼里由衷地赞叹和拥护。

    掌声平息后,任营岩接着说:“谢谢大家的掌声!下面我谈谈资金使用的问题:利用有限的资源创造出最理想的工作效果,是每一个经济工作者的孜孜追求,资金问题也不例外;资金使用的要害,就是科学计划,现在大家都知道不提计划经济了,但是不提计划经济不等于不需要计划;我注意到财务科长仵瑞芬同志在职代会上说过几句话,她说‘厂里要维持正常的生产经营,每月至少需要八百万流动资金,可是我们财务账面上,每月的进账不到六百万元,缺口二百万元,我这个财务科长,家不好当啊!哪个部门都伸手向我要钱用,我又不是造人民币的,媳妇再巧,也做不了无米之炊吗!’仵科长说的,有一点是事实,就是我们厂的流动资金确实是缺口很大,捉襟见肘,家不好当;但是后面的话说的就不负责任了,我们现在做的不是无米之炊,而是有米之炊,不过就是米不多罢了,你财务科长的职责是什么呢?就是要把这有限的米面合理... -->>

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